새해 첫 펀드는 어때요? 아니 알겠습니다.
관심 있는 펀드(&ETF)의 성과를 정기적으로 추적하고 비교할 때입니다.
오늘은 1년 단위 수익률 외에 ‘설립 이후 연평균 수익률(%)’에도 주목해주세요. 좋은 펀드를 선택할 때 개인별 기준이 있을 수 있지만, 오랜 기간 축적된 수익률만큼 중요한 것은 없습니다.
장기간에 걸쳐 성과가 입증된 펀드일수록 당연히 신뢰도가 더 높습니다.
급격한 변동으로 인한 데이터의 착각을 최소화하기 위해 단순 산술평균법이 아닌 CAGR법의 기하평균을 이용하여 아래 설정 후 연평균 수익률을 계산하였습니다.
또한 아래 데이터는 Bloomberg를 사용하고 있으나, 연초 배당금이 반영되지 않는 경우도 있습니다.
일부 수정을 하였으나, 누락되실 경우 데이터 오류가 발생할 수 있음을 미리 알려드립니다.
아래 내용을 꼭 읽어보시고 참고용으로만 활용하시기 바랍니다.
먼저 글로벌 주식으로 다각화하는 펀드를 살펴보면, 유경플레인바닐라글로벌자산배분펀드는 지난 한 달간 5.3% 상승해 36%의 1년간 실적을 유지했고, 설립 이후 연평균 수익률은 10.7%로 총 10.7%를 기록했다.
4.1년. 달성되고 있는 것으로 확인됩니다.
그리고 에셋플러스 글로벌 리치 투게더도 인상적이다.
1년 수익률은 24.8%이나, 설립 이후 연평균 수익률은 11.4%로 최고 수준이다.
이는 약 10년 간의 성과인 만큼 운용능력에 대한 신뢰도가 높다고 할 수 있다.
설립 이후 최고 누적 수익률은 KODEX 선진국 MSCI 월드 ETF로 연 13.1%다.
반면 신흥ETF는 연간 -1.2% 손실을 입었다.
다음은 미국 주식형 펀드입니다.
총자산 2조원 규모의 AB US그로스는 약 14년간 연평균 약 13.2%, 연평균 약 13.2%의 성장세를 보이며 연평균 28.4%씩 성장한 것으로 확인됐다.
국내 상장 S&P 500 중 가장 오래된 ETF인 TIGER S&P 500 ETF와 비교하면 연평균 2% 초과수익률을 달성한 것으로 확인됐다.
연 2%의 이자율은 작은 숫자가 아닙니다.
단순히 연 2%씩 10년간 성과를 올리면 약 20% 정도 앞선다고 생각하실 수도 있지만, 복리까지 고려하면 누적 이익은 약 50% 이상이 됩니다.
이는 연평균 수익률 1%의 차이가 시간이 지나면서 가중치가 달라진다는 뜻이다.
AB US Growth 외에도 미래에셋 US Index EMP, Samsung US Index H, Fidelity US, 한국투자 US Dividend Aristocrat Fund 등이 있습니다.
각각의 특성이 조금씩 다르기 때문에 투자 목적에 맞는 것을 선택하려면 전문가와 상담하세요. 소망. 자격을 갖춘 전문가가 없는 경우 당사에 문의하시기 바랍니다.
TIGER US NASDAQ 100 ETF가 가장 좋은 성과를 냈습니다.
약 13년간 연평균 실적도 연평균 19% 안팎으로 압도적이다.
반면 피델리티 미국증권펀드의 실적은 16.7년간 연율 4.3%로 가장 낮지만, 올해 중형주가 상승하기 시작하면서 실적이 개선될 것으로 예상된다.
피델리티는 일반적으로 시가총액이 큰 성장주에 투자하는 데 집중하지 않고, 성장 잠재력이 높은 중대형 기업을 선별해 투자한다.
당장 성과가 좋지 않더라도 기다리면 결실을 맺을 수 있는 펀드로 이해해주시기 바랍니다.
다음은 일본투자펀드입니다.
최근 일본이 꽤 핫한데, 투자 펀드 라인업이 많지 않습니다.
뭐, 많을수록 항상 좋은 것은 아니지만, 최근 1년간의 실적을 자세히 보면 니케이지수에 투자하는 펀드가 최고인 것이 확인됩니다.
중소형 모델 중 하나를 선택한다면 Samsung Japan Small and Medium Focus가 좋은 선택이 될 것입니다.
하지만 엔화 강세를 예상한다면 UH에 주목하자. 실제로 일본 주식시장이 미국보다 더 비싸진 것은 사실이다.
일본 반도체나 국내 중소형 테마에 너무 많은 투자를 하는 것은 위험하다고 생각합니다.
닛케이지수 초과수익을 기대하신다면 성과비교를 통해 액티브 운용사를 선택하시기 바랍니다.
다음은 미국 성장주에 초점을 맞춘 기술 테마 펀드입니다.
Metaverse, Semiconductors, Industry 4.0, Robotics 등 화려한 타이틀이 많이 있지만 우리는 Fidelity Global Technology Fund에만 관심이 있습니다.
1년 실적은 28%대지만, 설립 이후 연평균 수익률은 18.8%로 가장 높고 가장 안정적이다.
ETF TIGER의 US Tech Top 10은 1년 만에 무려 82% 상승했지만 이에 속지 마십시오. 달러 가치 상승도 반영되는데, 특정 종목으로 압축되기 때문에 실적 차이가 크다.
반대의 경우에는 지옥을 경험할 수도 있습니다.
이 펀드는 매그니피센트 7 랠리가 계속될 것이라고 믿는 사람들에게 적합합니다.
유리필라델피아반도체지수 H형의 수익률은 연평균 45.5%인 반면, UH형 펀드의 수익률은 연 62%다.
원-달러 가격이 17% 오른 것이 반영된 것으로 보인다.
필라델피아 세미컨덕터(Philadelphia Semiconductor)를 생각하신다면 H가 좋은지, UH가 좋은지 궁금하실 겁니다.
우리는 어. 다음은 미국에 투자하는 언헤지 펀드입니다.
주의하시기 바랍니다.
위의 미국 펀드는 H형이고, 아래의 펀드는 UH형입니다.
성능 격차가 큽니다.
다음은 인도 주식시장이다.
성능은 꽤 좋습니다.
액티브 펀드는 ETF보다 성과가 좋습니다.
아래는 베트남 ASEAN 펀드입니다.
베트남 중심의 투자도 있지만 설립 후 연평균 수익률 측면에서는 삼성 ASEAN Plus UH가 좋다.
구조가 정말 좋은 펀드인데, 작년 태국 실적이 엉망이어서 1년 실적이 특별히 인상적이지는 않습니다.
태국은 1년 만에 -25% 하락했습니다.
나는 올해에 대한 기대가 크다.
다음은 최악의 지역펀드인 중국이다.
선진국과는 전혀 다른 발전을 보여주고 있습니다.
딱히 추가할 게 없네요. 안정적이고 장기수익성이 높은 펀드는 KB중국본토A주식펀드입니다.
미래차이나그로스의 과거 회복력을 염두에 두고 투자했는데, 지금 당장 손실이 엄청납니다.
일단은 그대로 두겠지만, 반등 이후 상황을 지켜본 뒤 교체를 고려해볼 생각입니다.
다음은 유럽 투자 펀드입니다.
슈로더가 호들갑을 떨고 있는 것 같은데, 지난 해와 연평균 %를 기준으로 보면 삼성 유럽 지수가 좋은 성적을 내고 있는 것 같습니다.
마지막 재고형은 국내형입니다.
다올VIP스타선발펀드의 1년 수익률은 무려 35%에 이른다.
같은 기간 코스피200 ETF는 3.7%를 기록했다.
설정 후 연이율을 계산해 보면 연 9%로 비슷합니다.
어쨌든 지난해 테마 중심의 등락폭이 컸기 때문에 두 인덱스 펀드(이스트스프링과 교보악사)가 상대적으로 열세인 것으로 보인다.
올해 미국 중소형주가 반등하더라도 한국 중소기업이 편승할 것이라고는 생각하지 않는다.
아무튼 한국의 중대형 모델은 미국에서는 중산층으로 간주되기 때문에 굳이 그렇게 차별화할 필요는 없을 것 같습니다.
다음은 한국의 공공주 혼합형이다.
연 5% 정도이고, 연 이율은 채권 수준이다.
이제 공공주식펀드에 투자하는 것이 꼭 필요한지 궁금합니다.
아래는 국내채권펀드입니다.
한국투자신용포커스가 인상적입니다.
만기 ETF도 나쁘지 않습니다.
아래는 글로벌 채권 펀드입니다.
해외채권 투자로는 미래에셋 미국달러 우량회사채 UH 펀드만 눈여겨보고 있습니다.
나머지는 괜찮습니다.
기준일 1.29 다음은 글로벌 REIT 펀드입니다.
부동산펀드의 1년 실적은 저조하다.
유경플레인바닐라글로벌리츠인프라펀드는 설립 이후 연평균 7.8%의 수익률을 달성했습니다.
이 펀드는 우리가 자문하는 펀드이기 때문에 그 내용을 잘 알고 있습니다.
REIT 시장은 최근 금리 급등으로 인해 어려운 상황에 처해 있었지만 관리자들의 노력으로 극복되었으며, REIT 업계에서도 어려운 상황으로 평가받고 있습니다.
나는 연준의 입장이 바뀌면 앞으로는 더 나은 날이 올 것이라고 믿습니다.
올해는 장기채권 투자보다 REIT 투자가 더 매력적이라고 판단하고, 자산배분 측면에서도 장기채권 부문에서 REIT 비중을 늘리고 있습니다.
마지막으로 글로벌 ETF에 대응하는 펀드들입니다.
우리가 조언하는 IBK 플레인바닐라EMP펀드는 설립 이후 5년간 약 9%의 1년간 성과, 연평균 5.7%의 수익률을 달성했다.
보다 공격적인 주식배합과 주식운용에서는 삼성밀당 다람쥐 EMP 펀드가 좋은 성과를 보이고 있다.